Planification Financière François Faucher Inc.
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Tellement important d'établir une stratégie selon vos rêves et surtout de bien être accompagné :)

Pour certains clients qui auront obtenu l’aide d’urgence du gouvernement fédéral en 2020, comme la Prestation canadienne de la relance économique (PCRE), l’effet net de cotiser au REER peut être particulièrement intéressant Un rendez-vous? Nous sommes là pour vous aider :)

Les différents types d’épargne bancaire De manière générale, il existe trois grandes formes d’épargnes bancaires, notamment : L’épargne de précaution... Ce type d’épargne sert généralement en cas de situations imprévues. Les cas de maladies, les accidents, les pannes automobiles, la perte de son travail, et autres facteurs inattendus sont ces situations imprévisibles qui peuvent être résolues grâce à l’épargne de précaution. Notez que généralement, le montant de votre épargne de précaution dépassera difficilement voire jamais les 6 mois de salaire. Mais même si la valeur de l’épargne de précaution est relativement faible, elle a quand même l’avantage d’être disponible et accessible à tout moment en cas de besoin urgent. L’épargne de projet Ce deuxième type d’épargne a pour but de faciliter la constitution d’un capital qui vous permettra de résilier un projet futur, plus ou moins lointain. Contrairement à l’épargne de précaution, ce type d’épargne s’étend sur un plus long terme. Elle offre donc la possibilité d’opter pour des supports moins liquides dont le terme est généralement compris entre 4 et 10 ans. L’épargne de retraite La retraite est une phase inévitable de la vie, pour ceux qui ont la chance de vivre jusqu’à cet âge. C’est à ce moment que vous cessez de travailler pour profiter paisiblement de vos vieux jours. Il est donc nécessaire de commencer à constituer votre épargne retraite le plus tôt possible. Ce type d’épargne s’étend sur le très long terme.

Petite question déonto Nous vous proposons aujourd'hui une mise en situation. Votre client souscrit une assurance vie pour sa fille un vendredi. Il vous remet... un chèque la même journée à titre de paiement de la première prime, afin de bénéficier de l’assurance vie provisoire offerte par l’assureur. Vous transmettez le chèque à l’assureur le lundi suivant. Coup de théâtre : la fille de votre client est décédée la veille, soit le dimanche. L’assurance vie provisoire du client était-elle en vigueur? A) Oui B) Non La réponse demain!

Que diriez-vous de tester vos connaissances en investissement? Des volontaires $